Carteira Administrada: A SUA carteira de ações

Carteira Administrada: A SUA carteira de ações

A carteira administrada é um produto voltado para você que já se sente confortável com o investimento em ações, que tem condições de formar uma carteira com grau adequado de diversificação, mas que deseja ter um time de profissionais para assessorá-lo no intuito de maximizar os seus resultados.

O primeiro passo da administração de carteiras é determinar, em conjunto com você, o perfil e os objetivos do seu investimento em ações.

O segundo passo é buscar a diversificação ideal, abrangendo papéis de empresas que paguem bons dividendos, ações de empresas com alto potencial de valorização e outras que tenham maior volatilidade e permitam movimentos de curto prazo.

Constituída a carteira inicial, nossa equipe de analistas passa a acompanhá-la diariamente, verificando se os objetivos traçados estão sendo atingidos, se é necessária alguma modificação em sua composição visando limitar os riscos ou ampliar a rentabilidade, e tomando todas as medidas necessárias para o atendimento das pretensões do cliente.

Para que você possa acompanhar a evolução de sua carteira, nossos serviços compreendem o envio de um relatório mensal que discrimina a composição da carteira no último dia do mês, o seu

valor atual, a valorização no período e os resultados quanto aos aspectos tributários.

O perfil

Uma das grandes virtudes da carteira administrada é o fato dela ser um produto facilmente personalizável, podendo ser mais agressiva ou conservadora de acordo com o perfil do cliente.

Como o cliente da Petra é um investidor mais conservador, a Petra criou uma sugestão de carteira afinada com esse perfil. Esse modelo tem sido aprovado e adotado pela grande maioria das pessoas que contratam o produto. A composição dessa carteira sugerida segue a seguinte diversificação:

  • 32,50% dos recursos são alocados em ações boas pagadoras de dividendos;
  • 15,00% dos recursos são alocados em ações com perfil de longo prazo;
  • 32,50% dos recursos são alocados em ações com perfil intermediário;
  • 20,00% dos recursos são alocados em ações com perfil de curto prazo.

Dada a reduzida exposição às ações mais voláteis, a carteira sugerida atende ao propósito de se valorizar de forma expressiva nos momentos altistas e de perder menos nas fases de queda. A resultante dessa política de diversificação é um comportamento mais tranqüilo da carteira, que não traz sobressaltos a você.

Não obstante o sucesso comprovado do perfil sugerido pela Petra, lembramos que você tem total liberdade para fazer modificações na composição de sua carteira.

Tratamento tributário: uma exclusividade.

O investimento em ações demanda um tratamento tributário bastante apurado para que você consiga atender a todas as previsões legais, recolhendo corretamente os impostos devidos e conseguindo compensar resultados sempre que for possível. Se você realiza um número maior de operações, o acompanhamento tributário passa a demandar controles ainda mais sofisticados para que se obtenha o máximo em eficiência tributária.

Ao contratar a administração de carteiras da Petra, você automaticamente está contratando um sistema de controle tributário, totalmente gratuito. Esse sistema consolida todas as operações realizadas no mês e apura a existência de impostos a serem recolhidos. Se for esse o caso, além do relatório de operações você irá receber o respectivo DARF para recolhimento no último dia útil do mês seguinte.

Você ainda pode optar por retirar de seus próprios investimentos os recursos necessários ao recolhimento do imposto de renda devido e nós os remeteremos para sua conta-corrente bancária.

Por ocasião do período de entrega da declaração de imposto de renda, nós lhe enviaremos um relatório completo e amigável com todas as informações necessárias ao seu correto preenchimento e ainda disponibilizaremos um profissional do mais alto nível para esclarecer a todas as suas dúvidas.

O acompanhamento tributário tem sido motivo dos maiores elogios de nossos clientes e é uma exclusividade da Petra.

Contratação

Para contratar o nosso departamento de administração de carteiras é muito simples: basta dispor de pelo menos R$ 50 mil (cinqüenta mil reais), entrar em contato conosco, por telefone ou através do endereço carteiras@personaltrader.com.br, informando o valor que deseja investir e o seu perfil de risco (agressivo, moderado ou conservador). Com essas informações, nós elaboraremos o contrato e o remeteremos para sua assinatura. Assim que recebermos os recursos, daremos início à construção de sua carteira.

Sobre o prazo do contrato:

O contrato de administração de carteiras não tem prazo de duração definido e você pode efetuar novas aplicações e solicitar resgates sempre que julgar interessante.

Vale relembrar, entretanto, que um dos pré-requisitos para se ter sucesso aplicando em ações é que o investimento tenha horizonte de longo prazo. Assim, você terá maiores chances de perceber seus recursos valorizarem se os mantiver investidos por mais tempo. Nossa recomendação é que uma carteira administrada não seja contratada por prazo inferior a seis meses.

Sobre o valor da carteira:

O valor mínimo para se contratar a administração de carteiras pela Petra é de R$ 50.000,00 (cinqüenta mil reais). Esse é o patamar que julgamos como o mínimo necessário para que consigamos agregar a sua carteira o grau adequado de diversificação.

Essa informação é importante, pois a solicitação de eventuais resgates deve sempre levar em conta os impactos na diversificação da sua carteira caso as retiradas façam com que o valor investido fique abaixo dos R$ 50.000,00.

Conheça abaixo a minuta do contrato e respectivo anexo:

Test Drive*

A Petra é uma empresa adepta a desafios. Venha nos testar! Nós concederemos dois meses de isenção das taxas de administração e de performance na sua carteira administrada. Passados esses sessenta dias, você decide se quer ficar com o produto. Temos certeza que você ficará satisfeito.

* - Promoção por tempo limitado.